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| 商品編號： | DCM5947 | |
| 商品名稱： | 頂尖財務顧問的48堂財商素養課:收支X保險X投資，人生4階段富足全攻略 出版公司:幸福文化 作者:洪哲茗、邱茂恒 類型:財經商管-投資理財保險 PDF電子書 繁體中文版 | | | 語系版本： | PDF電子書 繁體中文版 | |
| 運行平台： | PDF電子書,沒有任何平台限制,終身使用 | |
| 更新日期： | 2026-05-01 | |
| 光碟片數： | 1片CD光碟 | |
| 銷售價格： | $100元 | |
| 熱門標籤： | 收支X保險X投資
人生4階段富足全攻略
幸福文化
洪哲茗
邱茂恒
財經商管
投資理財保險
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頂尖財務顧問的48堂財商素養課:收支X保險X投資，人生4階段富足全攻略 出版公司:幸福文化 作者:洪哲茗、邱茂恒 類型:財經商管-投資理財保險 PDF電子書 繁體中文版
商品資料
作者：洪哲茗,邱茂
出版社：幸福文化
出版年：2024
課程類型：財經商管>投資理財保險
檔案格式：PDF
ISBN：9786267532379
書籍簡介
要賺錢，也要擁有幸福
從單身到退休都不為錢煩惱，過上想要的人生
從盤點各階段與錢的關係開始
◤開啟「以終為始」的致富循環◢
理財新手、雙薪家庭、三明治族、屆退族群必看！
一生都受用的財務幸福行動
【專文推薦】
陳彥行∣國立臺灣大學財務金融學系教授
愛瑞克∣《內在原力》系列作者、TMBA共同創辦人
【專業推薦】（依姓氏筆畫排列）
Vito大叔∣設計人生教練、人氣播客、圖文作家
小車X存股實驗∣《給存股族的ETF實驗筆記》作者
山東∣THED品牌負責人
江季芸∣理財教育作家
吳家德∣NU PASTA總經理、職場作家
雨果∣《ETF存股》系列作者
郝旭烈∣郝聲音Podcast主持人
曾培祐∣注意力設計師
楊大正∣火氣音樂負責人
趙胤丞∣企管講師、顧問
鄭俊德∣閱讀人社群主編
【推薦短語】
快來跟著哲茗與茂恒兩位頂尖財務顧問的48堂財商素養課，透過四階段實現財務自由，一步步用夢想設計你的人生！──Vito大叔
作者以淺顯易懂的方式引導讀者，從年輕到退休，涵蓋全面的理財知識與實用技巧。無論是剛踏入職場，還是進入退休規劃階段，這本書都能成為讀者的理財指南，幫助打造穩定、健康的財務生活。──雨果
這本書就像是我們理財路上的導航，無論你是理財新手、雙薪家庭，還是正在為退休做準備的人，都能找到適合自己階段的建議。──陳彥行
經由郝哥推薦認識了查爾獅，經由幾次輕鬆又極具系統可實踐性的對話中，成為定方的客戶，由「以終為始」盤點最終希望的退休生活，也因這些數據發現，其實退休離我並不遠！要賺錢、也要擁有幸福，推薦給正在思考退休之路的你，給自己上一堂有效的財商素養課。──楊大正&山東共同推薦
從一個人年輕到老年，一生中會遇到的所有財務問題，幾乎全都考慮到了，此書是市面上少數能夠探討層面這麼完整的一本著作。──愛瑞克
兩位老師的新書《頂尖財務顧問的48堂財商素養課》針對不同族群提供實用的理財建議，涵蓋收入管理、投資、保險、稅務規劃等關鍵概念，幫助讀者打好財務基礎，實現長期財務自由。誠摯推薦！──趙胤丞
這本書把理財小白的痛，雙薪家庭的憂，高齡長者的愁，在經濟上的隱憂與愁煩都寫出來，讓你透過閱讀找到解決出口！──鄭俊德
「投資ETF，月月加薪好誘人」
「有土斯有財，買房當然穩賺」
「保險不僅分散風險，還能節稅」
「黃金抗通膨，就算阿共打來也不怕」
……多數人都是這麼想的，你也陷入迷思了嗎？
來看看事實，跟著專家培養正確的金融素養：
穩定配息是基金公司的「遊戲規則」，別光以此衡量績效表現。
房產增值需要時間發酵，房市再熱都可能供過於求。
免稅額度及相關條款皆有規範，保險首要考量應是「保障」。
沒有100％正確的決策，資產配置要視財務目標而調整。
※ 不同人生階段，規劃重點大不同
有人提早財務自由，就有人總是錢不夠用，關鍵差異在於，如何因應不同人生階段各自的財務難題——財務規劃該是動態的！你是否也有以下盲點？讓專家幫你檢視財務缺口。
迷思：【單身】一人飽全家飽，單身省最大！
正解：光是節流還不夠，怎樣有效收支管理，把錢留住才是當務之急。
迷思：【雙薪】雙薪生活優渥，最快擁抱財務自由！
正解：經濟上取得領先地位，也最容易透支，財務隱憂別輕忽。
迷思：【三明治】老小包夾壓力山大，是不是該先找投資標的？
正解：減壓首重備好緊急預備金，接下來才是調整策略。
迷思：【屆退休】退休金縮水、親緣淡薄，難道只能當下流老人？
正解：考量通膨和餘命，打造理想老後靠4個關鍵。
※ 「以終為始」思考，擁抱金錢和生活的掌控權
做任何財務決定前，先思考「未來想要的生活」，才好回推並優化達成每個目標的規劃，這才是平衡風險與需求的最佳做法。長／短期目標有各自的財務行動，舉例來說：
【5年內買房】加大投資部位，會不會賺比較快？
越短期的目標，波動及報酬率越難確定，不適合以投資做準備。
【30年後退休】投資失利就完了，乾脆把錢放銀行定存？
長期現金受通膨影響，反而縮水；然而長抱30年的投資，複利卻很可觀。
※ 「破產上天堂」VS「窮的只剩下錢」，哪個更幸福？
「這一生要多少錢才幸福？」一直是個大哉問。其實金錢只是獲得幸福的媒介，讓人擁有更多選擇的自由，而不是人生終極目標。跟著本書做好收支、保險、投資規劃，成為自己人生的領航員，才能抵達真正想去的地方，感受到富足與喜悅。你將學到：
如何釀一壇「現代女兒紅」，為孩子備好教育金；
比較勞退自提和自行投資，哪個收益更好；
不想淪為「山道猴子」，得先看懂貸款陷阱；
怎樣劃定財務界線，才不受孝親費情勒；
到底該不該把雞蛋放在同個籃子裡；
獲得大筆資產宜先還債，還是投資；
不靠子女也無妨，安養信託能怎麼保障退休生活；
節稅布局有哪些魔鬼細節；以及……
“致富之道沒有終點，每一個階段都是新起點，每一次選擇都是在為未來鋪路。”
作者簡介
作者簡介
洪哲茗／財務顧問˙作家
目前是定方股份有限公司的財務顧問，擁有國際特許財務分析師CFA證照，曾經擔任過銀行交易室主管。從理工科系轉攻商科，重視數據分析，已協助上百人進行財務規劃與諮詢。
自媒體：
洪哲茗獨立財務顧問www.ifa-andrew.com/
定方財務顧問粉專www.facebook.com/dingfangtw/
著 作：《精準投資》
邱茂恒（查爾獅）／財務顧問˙講師˙作家
我是定方股份有限公司的財務顧問，也是國際認證理財規劃師CFP，專長為個人與家庭的收支、保險、投資、財務諮詢與規劃，並擔任相關講座講師，致力於財商觀念的推廣。
自媒體：
查爾獅投資理財 www.charles-chiu.com/
查爾獅投資理財粉專 www.facebook.com/charles.maoheng/
著 作：《精準投資》
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定方財務顧問：dingfang.com.tw/
Podcast-金錢餐酒館：dingfang.com.tw/podcast
章節
封面推薦序一｜理財路上的最佳導航／陳彥行推薦序二｜一本可以抵好幾本的財商好書／愛瑞克作者序一｜理財，是一種創造財務幸福的生活方式／洪哲茗作者序二｜每個認真看待人生的人，都值得幸福／邱茂恒（查爾獅）前言｜培養富足一生的財務智慧第 1 章 理財小白必學！踏出第 1 步得知道這些事- 01〈盤點收入〉 年輕時「和牛」吃到飽，年老只能和牛（吃草） 吃到飽？
- 02〈提早準備〉出社會前必修！8 步驟做好財務規劃
- 03〈信用代價〉信用卡用得好，就是理財神助攻
- 04〈信用管理〉不想淪為「山道猴子」，得先看懂貸款陷阱
- 05〈累積儲蓄〉這樣儲蓄＋投資，職場小白不吃土
- 06〈財商思維〉到職第一天就該知道的 2 件事
- 07〈需求檢視〉終身醫療險和儲蓄險，都是必備的嗎？
- 08〈開始投資〉投資新手進場前該知道的入門知識
- 09〈報酬無限〉提升自己，就是報酬率最高的投資
- 10〈逐夢踏實〉辭職出國留學、打工，會不會得不償失？
- 11〈退休預算〉 避免變成下流老人，趁年輕就要這樣存退休金
- 12〈理財規劃〉沒錢才更要理財！這不是有錢人的專利
第 2 章 雙薪爽度日？當心暗藏財務隱憂- 13〈談錢說愛〉伴侶要談錢，才走得長遠
- 14〈落實記帳〉就算收入大於支出，仍然要記帳
- 15〈毛孩花費〉萌寵也是家人！陪牠走完一生要花多少錢？
- 16〈買房大事〉除了頭期款，買房還有哪些隱形成本？
- 17〈衝動決定〉 中頭彩全拿去投資，真能錢滾錢坐享複利嗎？
- 18〈投保跟風〉大家都在搶購的保單，該不該跟風？
- 19〈精準投資〉雞蛋到底該不該放在同一個籃子裡？
- 20〈以終為始〉突然繼承大筆遺產，如何運用才妥當？
- 21〈通膨威力〉 存銀行與投資哪個更有利？不妨以「目標」回推
- 22〈孝養預算〉 孝養費該給多少？劃分好「財務界線」就不致受 情勒
- 23〈順勢而為〉不盯盤，反而獲得更高報酬？
- 24〈槓桿風險〉槓桿投資翻倍賺？風險比想像中還高
第 3 章 三明治世代心好累！首重減壓、風險控管- 25〈緩衝彈性〉緊急預備金超重要！該準備多少才夠？
- 26〈理財起手〉 沒時間不是藉口！「理」財才能找回人生自主權
- 27〈釐清價值〉該換屋或重新裝潢？先思考財務規劃
- 28〈複利效應〉 教育金好燒錢！為孩子準備一罈「現代女兒紅」
- 29〈防患未然〉 父母醫療費從哪裡來？如何準備才不會壓垮自 身？
- 30〈花在刀口〉迎接新生兒，買終身型的保險比較划算嗎？
- 31〈風險承擔〉保險買全餐，保障才足夠？
- 32〈房市循環〉買房穩賺觀念 OUT！入不敷出反而犧牲未來
- 33〈節稅誘因〉勞退自提 VS 自行投資，哪種收益更好？
- 34〈績效衡量〉投資報酬率多少才算合理？
- 35〈戒之在貪〉 合格的財務顧問是把關第一線！他們都在做什 麼？
- 36〈回本心魔〉逢虧損就加碼攤平？當心越攤越平
第 4 章 長壽時代的金錢課！打造退休族的理想老後- 37〈退休缺口〉退休後開銷被嚴重低估！該注意 6 個風險
- 38〈力抗通膨〉退休金不縮水！安享晚年的 4 個關鍵
- 39〈年金改革〉勞保該月領還是一次領？何時提領較有利？
- 40〈安心養老〉 靠子女不如靠自己！利用安養信託保障退休生活
- 41〈節稅布局〉 申報扶養、增加海外所得可節稅？還有更多你不 知道的魔鬼細節
- 42〈轉嫁風險〉小額壽險值得買嗎？真的是銀髮族福音？
- 43〈有效傳承〉靠保險節稅？你更該考量的是資產傳承
- 44〈不懂不碰〉詐騙無處不在，如何避免淪為肥羊？
- 45〈配息迷思〉月月配息真美好？可能是自己幫自己加薪
- 46〈資產配置〉如果阿共打過來，該怎麼保護自己的財富？
- 47〈投資紀律〉買低賣高難預測，不如保持紀律，堅守到底
- 48〈財務幸福〉 別把錢留到死！樂活退休才是真正的財務自由
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